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Vermögensübertragung

Heute an morgen denken

Sie möchten Ihr Vermögen sinnvoll anlegen und es gezielt weitergeben? Mit den Generationenprodukten der R+V gelingt das einfach, flexibel und ohne Umwege.

Im Vordergrund steht ein vollgedeckter Tisch mit Essen und Getränken. An diesem Tisch sitzen eine ältere Dame und ein älterer Herr sowie eine Junge Frau mit einem Kind. Ein junger Mann stellt noch eine Schüssel auf den Tisch.

Ihre Vorteile auf einen Blick:

  • Individuelle Anlagestrategie – Auswahl zwischen Sicherheits- oder chancenorientierte Vermögensanlage
  • Unkomplizierte Weitergabe – Übertragung ganz ohne Testament oder Notar
  • Verlässliche Planung – klare Struktur für Ihre Vermögensnachfolge mit steuerlichen Vorteilen
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Mit R+V-Generationenprodukten Vermögen anlegen und weitergeben

Sie haben über die Jahre Vermögen aufgebaut und möchten, dass auch die Menschen davon profitieren, die Ihnen wichtig sind. Wir unterstützen Sie dabei: Mit den R+V-Generationenprodukten legen Sie Ihr Vermögen chancenorientiert oder sicherheitsorientiert an. So gestalten Sie die Vermögensübertragung flexibel nach Ihren Wünschen – und zwar ganz ohne Testament oder Notar.

Logo R+V

Was Kunden sonst interessiert

Im Vordergrund sieht man eine ältere Dame. Sie hat weißes Haar und hält in ihren Händen zwei kleine Gewichte. Hinter ihr steht eine junge Therapeutin, die die Frau bei ihrer Physiotherapie unterstützt.

Ambulante Zusatzversicherung

Mit der ambulanten Zusatzversicherung von R+V ambulant wie Privatpatient – schneller Termin, volle Kostenerstattung!

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Von sicherheitsorientiert bis chancenorientiert anlegen

Begünstigte Personen selbst bestimmen

Von attraktiven Steuervorteilen profitieren

R+V-GenerationenKonzept und R+V-GenerationenPlan im Überblick

Die R+V-Generationenprodukte bieten Ihnen maßgeschneiderte Lösungen für Ihre Vermögensübertragung. Mit dem R+V-GenerationenKonzept legen Sie einen Termin fest, zu dem Sie das von Ihnen hierfür angelegte Vermögen auf eine Person übertragen möchten. Mit dem R+V-GenerationenPlan entscheiden Sie sich für eine Kapitalanlage mit Auszahlung am Lebensende. In jedem Fall bleiben Sie rundum flexibel: Sie können Ihre Anlagestrategie jederzeit anpassen, Geld entnehmen oder einzahlen und bestimmen, wer Ihr Geld erhalten soll.

Sie legen fest, wie Ihr Geld angelegt wird

Illustration einer Person, die auf einen steigenden Kurs zeigt

Chancenorientiert

Chancenorientierte Anlegerinnen und Anleger schließen das R+V-GenerationenKonzept-Plus oder den R+V-GenerationenPlan Invest-Plus ab. Sie zahlen einmalig einen Betrag und investieren diesen so in attraktive Fonds oder Anlagestrategien.

Illustration einer Familie vor einem Haus

Sicherheitsorientiert

Für sicherheitsorientiertere Anlegerinnen und Anleger gibt es das R+V-GenerationenKonzept Safe+Smart und den R+V-GenerationenPlan Safe+Smart. Dabei fließen mindestens 50 Prozent des Vermögens immer in sicheres Kapital und ein flexibler Restanteil in Chancen-Kapital.

Sie legen fest, wann Ihr Geld übertragen wird

Illustration eines Kalenders

Zu einem Termin

Sie bestimmen den genauen Zeitpunkt, zu dem Ihr Anlagebetrag weitergegeben wird. Dieser Termin bleibt auch im Todesfall verbindlich und ermöglicht eine verlässliche Planung für die Zukunft.

Illustration eines Münzstapels, aus dem eine Pflanze entwächst

Bei Todesfall

Sie entscheiden sich für einen noch ungewissen Zeitpunkt der Vermögensübertragung. Die Auszahlung wird im Todesfall sofort fällig und ermöglicht eine rasche finanzielle Absicherung Ihrer Angehörigen.

Ihre Vorteile

  • Begünstigte Person flexibel festlegen
  • Zuzahlungen und Kapitalentnahmen zu Lebzeiten möglich
  • Volle Todesfallleistung ab Vertragsbeginn, ohne Wartezeit

Ihre Steuervorteile

  • Einkommensteuerfreie Erträge, solange keine Entnahme erfolgt
  • Einkommensteuerfreie Auszahlung einer Todesfall-Leistung
  • Keine Erbschaftsteuer im Todesfall, solange die Freibeträge eingehalten werden

Die R+V-Generationenprodukte im Detail

R+V-GenerationenKonzept Safe+SmartR+V-GenerationenPlan Safe+SmartR+V-GenerationenKonzept-PlusR+V-GenerationenPlan Invest-Plus
Anlageform

Kapitalversicherung mit festem Ablauftermin (Term-fix) gegen Einmalbeitrag

Todesfallversicherung gegen Einmalbeitrag

Kapitalversicherung mit festem Ablauftermin (Term-fix) gegen Einmalbeitrag

Todesfallversicherung gegen Einmalbeitrag

Todesfallschutz

enthalten

enthalten

enthalten

enthalten

Jährliche Zuzahlung ohne Risikoprüfung

bis max. 20.000 €

bis max. 20.000 €

bis zum 5-fachen Einlagebetrag p. a., ​max. 250.000 €

bis zum 5-fachen Einlagebetrag p. a., ​max. 250.000 €

Entnahme

ab 1.000 € möglich, verbleibender Policenwert mindestens 2.500 €

ab 1.000 € möglich, verbleibender Policenwert mindestens 2.500 €

ab 1.000 € möglich, verbleibender Policenwert mindestens 2.500 €

ab 1.000 € möglich, verbleibender Policenwert mindestens 2.500 €

Startmanagement

bei diesem Produkt nicht erforderlich

bei diesem Produkt nicht erforderlich

enthalten

enthalten

Auszahlung

zum vereinbarten Ablauftermin fällig (auch, wenn die versicherte Person vor diesem Termin verstirbt)

bei Tod der versicherten Person sofort fällig

zum vereinbarten Ablauftermin fällig (auch, wenn die versicherte Person vor diesem Termin verstirbt)

bei Tod der versicherten Person sofort fällig

Bedingungsheft

4 MB

R+V-GenerationenKonzept-Plus

61 KB

R+V-GenerationenPlan Invest-Plus

58 KB

Illustration Mann mit großer Lupe

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